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初级个人理财

2020初级银行从业资格证《初级个人理财》历年真题11-21

发布时间:2020-11-21 05:49:41 文章来源:题王网

1、 在客户信息收集和整理阶段,下列表述中错误的是(  )。 (单选题)

A. 客户信息整理通常针对定量信息,一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表

B. 通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计

C. 定量信息主要靠客户自行填写,定性信息更多是靠理财师与客户沟通中观察和了解

D. 通过资产负债表对客户的资产负债进行分类、统计

试题答案:C

2、

李阿姨的儿子预计8年后上大学,为了给儿子准备一笔教育金,李阿姨在银行专门设立了一个账户,并且每年年末存入5万元,银行利率为4%。问8年后的本利和共为(  )万元。(答案取近似数值)

(单选题)

A. 46.07

B. 52.13

C. 41.22

D. 49.55

试题答案:A

3、 理财产品(计划)包含的相关交易工具面临的风险不包括( )。 (单选题)

A. 信用风险

B. 操作风险

C. 声誉风险

D. 流动性风险

试题答案:C

4、 关于银行理财产品开发主体信息的描述,不正确的是(  )。 (单选题)

A. 产品目标客户信息是产品的销售对象

B. 一般而言,银行理财产品是由商业银行自己开发的

C. 商业银行不仅是银行理财产品的发行人,也是其他金融机构理财产品的重要销售渠道

D. 基金、阳光私募基金、资产管理公司、证券公司、信托公司等可以成为投资顾问

试题答案:B

5、 下列选项中,表述错误的是(  )。 (单选题)

A. 本人外汇结算账户与外汇储蓄账户问资金可以划转,但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于划款当日的对外支付,不得划转后结汇

B. 个人提取外币现钞当日累计等值1万美元以下(含)的,可以在银行直接办理;超过上述金额的,凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备

C. 银行凭本人有效身份证件和经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》为个人办理提取外币现钞手续

D. 个人向外汇储蓄账户存入外币现钞,当日累计等值5000美元以下(含)的,可以凭本人有效身份证件、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据在银行办理

试题答案:D

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