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多选题

以下属于账户尽职调查内容的有()。

发布日期:2022-07-15

以下属于账户尽职调查内容的有()。
A

审核企业开户证明文件的真实性、完整性和合规性

B

开户申请人与身份证明文件所属人的一致性

C

企业开户意愿的真实性、开户动机的合法性

D

核实注册地址和经营地址的真实性,经营地址在异地的,还应当坚持上门核实

试题解析

开户

开户是指客户在银行开设账户的简称。我国企业、机关和事业单位在银行开立有关帐户,必须具备下列两个条件之一: (1) 实行独立经济核算的企业单位或编报财政预、决算报表的独立预算会计单位。(2) 具有上级主管机关批准或工商行政管理部门发有营业执照。单位在申请开户时,必须提交开户申请书、经有关部门批准的证明 (集体所有制企业还要提交工商行政管理部门发给的执照或证件) 和盖有单位或财会部门公章及负责人名章的印鉴卡片,经银行审查同意后开设有关帐户,登记开、销户登记簿,同时编列帐号并发售各种结算凭证,凭以办理存取款项。个人在银行开立储蓄存款帐户,按储蓄存款章程办理。

中文名
开户
涵义
证券账户
类属
金融
涵盖
股市开户、汇市开户等

合规

合规(Compliance Troubles)是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。从巴塞尔银行监管委员会关于合规风险的界定来看,银行的合规特指遵守法律、法规、监管规则或标准。

中文名
合规
官方
巴塞尔银行监管委员会
相关
依法合规
外文名
Compliance Troubles
属性
遵守法律、法规、监管规则或标准

的真

的真,读音为dí zhēn,汉语词语,意思是指的确、确实、逼真。

中文名
的真
外文名
true to life
拼音
dízhēn
释义
的确;确实;逼真

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