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单选题

关于反洗钱监管对象的保密义务以下说法正确的是()

发布日期:2021-03-17

关于反洗钱监管对象的保密义务以下说法正确的是()
A

依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则,银行可不受《商业银行法》中保密条款的约束

B

依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则,金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息

C

依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则,金融机构在提交大额和可疑交易报告时仍不能免除保密义务

D

依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则,金融机构在提交大额和可疑交易报告时可免除保密义务

试题解析

保密义务

保密义务,就是指律师所负有的不得泄露在执业活动中知悉的国家秘密、商业秘密以及当事人的隐私的法律责任。保密义务是律师在执业活动中必须遵循的最基本的法律义务。合同当事人负有将通过确立合同关系而了解到的对方的秘密予以保守的义务。一切国家机关、武装力量、政党、社会团体、企业事业单位和公民都有保守国家秘密的义务。

中文名
保密义务
外文名
obligation of maintaining confidentiality

反洗钱

反洗钱是政府动用立法、司法力量,调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别,对有关款项予以处置,对相关机构和人士予以惩罚,从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。从国际经验来看,洗钱和反洗钱的主要活动都是在金融领域进行的,几乎所有国家都把金融机构的反洗钱置于核心地位,国际社会进行反洗钱的合作也主要是在金融领域。反洗钱,是指预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动的措施。中国银监会2019年2月21日对外发布《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》,从完善银行业金融机构内控制度、健全监管机制、明确市场准入标准等方面,建立银保监会银行业反洗钱工作的基本框架。

中文名
反洗钱
用途
维护
含义
预防隐瞒犯罪所得的洗钱活动
外文名
Anti-Money Laundering
意义
打击腐败等经济犯罪

免责

免责,也称法律责任的减轻和免除,是指法律责任由于出现法定条件被部分或全部的免除。免责不同于“不负责任”或“无责任”,因为免责以法律责任的存在为前提,而后者并不存在责任。不应把未达到法定责任年龄、精神失常、正当防卫、紧急避险等不符责任的条件当作免责的条件。免责并不意味着被免责的违法行为是合理的、法律允许的或法律不管的,更不意味着被免责的行为是法律所赞成或支持的。

中文名
免责
别名
法律责任的减轻和免除

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