单选题 假设某客户风险承受能力评估为2R,他不能购买以下()产品。
产品风险定级为2R的汇添利
产品风险定级为3R的基金
产品风险定级为3R的券商集合理财
产品风险定级为3R的得利宝
多选题 在推广期和开放期内,若交通银行当日接受的参与申请数量过多,致使券商集合资产管理计划募集总份额超出目标规模上限,次工作日管理人对于上一工作日提交的参与申请,根据券商集合资产管理计划产品说明书要求,一般会按()两种方式进行参与确认。
时间优先
客户等级优先
存量优先
金额优先
单选题 风险评级为5R及以上的个人理财产品销售对象仅限于对具有相应风险承受能力和风险偏好的()销售。
沃德客户
交银客户
潜在中高端客户
进取型客户、激进型客户且客户年龄在18~65周岁
多选题 按照合规销售办法规定,以下选项中属于交通银行销售人员上岗须做好的准备工作是()。
按要求统一着装
佩戴交行工号牌
在理财专区显要位置摆放有效资格证书
在显要位置摆放近期上级领导要求重点销售的产品宣传材料
多选题 以下哪些描述是黄金的货币职能?()
价值的尺度
流通手段,支付手段
价值贮藏,世界货币
收藏馈赠,世代传承
多选题 客户可在交通银行哪些渠道购买保险产品()。
网点柜面
95559电话
多媒体自助终端
手机银行
网上银行
多选题 对于路演现场管理的要求,以下表述正确的是()。
路演活动一般由分行统一安排场地集中进行,分行个金部必须派专人负责路演活动全过程的组织管理
路演活动应使用总行下发的经审核通过的产品发行路演材料(包括宣传培训材料、PPT等)
第三方合作公司演示人员所讲授内容严重违背原有规定的,如承诺、夸大产品收益,混淆关键风险点,改变产品投资方向、范围及结构比例的说法等情况,应当场制止并立即要求纠正。事后还应及时将相关情况上报总行个金部,第三方合作公司累计发生三次上述情况的,总行将暂停与其开展业务合作
分行应安排对第三方合作公司演示人员演讲内容进行录音
多选题 券商集合资产管理计划退出一般遵循的原则为()
“未知价”原则:采用“未知价”原则,即集合计划的开放日退出以申请当日的单位资产净值为基准进行交易
“先进先出”原则:产品退出时按照“先进先出”的原则,即最先被买入的产品,最先被退出
“金额申购、份额赎回”原则:即申购以金额申请,赎回以份额申请
单选题 一般来说,投保人提出正式退保后,在()能够收到退保金。
1天内
10天内
20天内
30天内