1、 对银行体系流动性产生冲击的常见因素不包含( )。 (单选题)
A. 宏观经济因素和货币政策因素
B. 金融市场因素
C. 季节性因素
D. 人员因素
试题答案:D
2、 关于银行收集内部损失数据的流程,下列说法不符合标准的是( )。 (单选题)
A. 银行必须将内部损失历史数据按照监管当局规定的组别对应分类
B. 银行的内部损失数据必须综合全面,涵盖所有的业务活动
C. 银行收集内部损失数据时必须设适当的总损失底线
D. 银行应收集致使损失事件发生的主要因素或起因的描述性信息
试题答案:B
3、 下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述,错误的是( )。 (单选题)
A. 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,均应当至少保存五年
B. 商业银行在为客户提供一次性金融服务时,不需要客户出示身份证明文件
C. 通过第三方识别客户身份的,如第三方未采取客户身份识别措施,由商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任
D. 商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
试题答案:B
4、 员工人均培训费用公式为:年度员工培训费用/员工人数,它反映出商业银行在以提高员工工作技能方面所作出的努力。如果商业银行总培训费用增加但人均培训费用下降,意味着( ),可能会留下操作隐患。 (单选题)
A. 员工培训效率下降
B. 多数员工没有受到应有的培训
C. 员工培训效率上升
D. 部分员工没有受到应有的培训
试题答案:D
5、 常用的风险识别的方法有( )。 (多选题)
A. 情景分析法
B. 专家预测法
C. 分解分析法
D. 失误树分析方法
E. 制作风险清单法
试题答案:A,C,D,E
2024中级风险管理历年真题03-28
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