2022兴业银行合规考试真题模拟05-16

1、我国银行业合规风险监管的一项核心制度是（）（单选题）

A. 《中华人民共和国商业银行法》

B. 《中华人民共和国银行业监督管理法》

C. 中国银监会2006年发布的《商业银行合规风险管理指引》

D. 巴塞尔银行监管委员会1998年发布的《银行内机构的内部控制体系框架》

试题答案：C

2、下列不属于内部控制原则的是（）（单选题）

A. 全面原则

B. 审慎原则

C. 有效原则

D. 盈利原则

试题答案：D

3、下列系统模块权限说法错误的是哪个（）（单选题）

A. 本模块可支持各级机构对关联交易相关文件查询

B. 本模块可支持重大关联交易额度的审批及分配情况查询

C. 本模块可支持本机构关联方维护

D. 本模块可支持关联交易日常信息的监控和评估

试题答案：D

4、“兴业银行应实现统一授信管理”属于内控控制五要素中的（）。（单选题）

A. 风险评估

B. 控制活动

C. 内控监督

D. 信息沟通

试题答案：B

5、一些国际活跃银行希望采取标准法，采取这种计量方法的银行应具备足以胜任的操作风险管理体系。因此，国际活跃银行采用标准法还必须符合如下额外标准（）（多选题）

A. 银行的操作风险管理体系必须对操作风险管理部门进行明确的职责界定

B. 作为银行内部操作风险体系评估的一部分，银行必须系统地跟踪相关的操作风险数据，包括业务条线发生的大额损失

C. 银行的操作风险管理体系必须文件齐备

D. 银行的操作风险管理流程和评估体系必须接受验证和定期的独立检查

试题答案：A,B,C,D