2022农村信用社高管考试真题模拟05-18

1、银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（）年。（单选题）

A. 5

B. 10

C. 15

D. 20

试题答案：B

2、下列有关有权机关说法正确的是（）。（单选题）

A. 有权机关查询个人储蓄存款时，只须提供姓名

B. 有权机关冻结个人储蓄存款最长期限为3个月

C. 有权机关扣划个人储蓄存款时不得提取现金

D. 只有人民法院有权扣划个人储蓄存款

试题答案：C

3、操作风险管理体系至少应包括以下基本要素（）。（多选题）

A. 董事会的监督控制

B. 高级管理层的职责

C. 适当的组织架构

D. 操作风险管理政策、方法和程序

E. 计提操作风险所需资本的规定

试题答案：A,B,C,D,E

4、经办人员履行客户身份识别过程中，（）行为应该通过反洗钱系统提交可疑交易报告。  （多选题）

A.  客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的

B.  客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的

C.  采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的

D.  履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为

试题答案：A,B,C,D

5、下列属于农信社计算机工作人员“十不准”的是：（）（多选题）

A.  不准违反规定开发、引进软件产品

B.  不准违反规定启停灾备系统

C.  不准办理虚假交易

D.  不准将生产网络与互联网连接

试题答案：A,B,D