2022银行合规考试真题模拟05-19

1、一家粮油贸易企业向农发行某支行提出融资需求该客户已签订小麦销售合同2万吨，合同价格为4400万元，已签订小麦采购合同2万吨，合同价格为4200万吨，企业自有资金500万元该客户融资需求额度为（）万元较为合理（单选题）

A. 4400

B. 3900

C. 4200

D. 3700

试题答案：D

2、可疑资金交易，系指交易的金额、频率、来源、流向和用途等有（）交易行为。（单选题）

A. 明显特性的

B. 违反操作的

C. 异常特征的

D. 不符合行内规定的

试题答案：C

3、检查和评价商业银行合规风险管理有效性的部门是（）（单选题）

A. 商业银行上级管理部门

B. 人民银行相关管理部门

C. 银行业监督管理部门

D. 工商行政管理部门

试题答案：C

4、在中小金融机构存款业务领域比较突出的案件有（）等案件。（多选题）

A. 挪用、侵占客户存款

B. 空存

C. 盗支银行资金吸储不入账

试题答案：A,B,C

5、办公楼发生火灾，电话报警时须向消防部门主要报告的内容包括（）。（多选题）

A. 办公楼地址

B. 火势情况

C. 报警人姓名

D. 单位负责人情况

E. 被困人员情况

F. 办公楼结构

试题答案：A,B,C,E,F