2022中国银行风控知识真题模拟05-19

1、各行建立外包业务应急预案，明确报告路径和处置方式，（）演练，确保有效性。（单选题）

A. 每年

B. 两年

C. 三年

D. 五年

试题答案：A

2、派驻业务经理两日（含）离岗返岗后，应对其离岗期间发生的（）进行复检，关注重大风险事项。（单选题）

A. 高风险业务

B. 所有业务

C. 重大风险业务

D. 中风险业务

试题答案：A

3、使用客户信息时，哪项是不正确的（）（单选题）

A. 不得出售客户信息，不得违规向中国银行以外的其他机构或个人提供客户信息

B. 基于营销客户的需要，可私下查看超出个人权限范围内的信息

C. 不得在工作必要需求及范围之外谈及、透露客户信息

D. 在营销或业务活动中，应当遵守保密规定，不得擅自提供或披露客户信息

试题答案：B

4、因凭证改版作废或其他原因转入待销毁时，可使用（）交易码，将凭证由“未使用”转为“待销毁”。（单选题）

A. 29161

B. 29162

C. 29163

D. 29164

试题答案：A

5、目前，反洗钱事中系统已嵌入中国银行信用卡审批系统，对于反洗钱风险等级为（）客户，中国银行将拒绝办卡。（单选题）

A. 高风险

B. 中风险

C. 低风险

试题答案：A