2022兴业银行合规考试真题模拟05-23

1、下列系统功能通用操作功能不正确的有（）（单选题）

A. 鼠标点中“放大镜”，点击鼠标右键，可清除文件显示框内的内容

B. 鼠标放在“首页”标签上，点击右键，即可更新信息

C. 数据查询结果，自动排序

D. 系统中显示数据的列宽是固定列宽不可更改

试题答案：A

2、某银行因未按照国家外汇政策办理相关业务，被国家外管局罚款50万元。从操作风险损失形态分类，该损失属于（）。（单选题）

A. 法律成本

B. 监管罚没

C. 资产损失

D. 账面减值

试题答案：B

3、以下关于兴业银行全面合规管理的背景中“兴业银行内部管理需要”中叙述正确的是（）（多选题）

A. 全面风险管理的重要组成部分

B. 是确保各项风险管理政策和程序一致性的重要保障

C. 是在经济不景气时才需推进的风险管理体系

D. 是保证案件永远不会发生的重要屏障

试题答案：A,B

4、兴业银行对关联方的授信余额实行比例控制，以下哪些控制比例是正确的（）（多选题）

A. 对单一关联方的授信余额不得超过兴业银行资本净额的8%

B. 对单个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额不得超过兴业银行资本净额的15%

C. 兴业银行对全部关联方的授信余额不得超过兴业银行资本净额的50%

D. 在计算关联方授信余额时，关联方提供的保证金存款、质押的银行存单和国债金额可以扣除

试题答案：B,C,D

5、涉及关联交易的外规有（）（多选题）

A. 《公司法》

B. 《商业银行法》

C. 《证券法》

D. 《企业会计准则》

试题答案：A,B,C