2022理财规划师专业能力真题模拟05-25

1、某单位职工李先生今年的年龄是45岁，他家里有10万元左右的银行存款。李先生和他妻子两个人每个月收入大约为3000元，属中下等收入水平，但他们的月花费将近2000元。他们夫妇俩目前准备打算5年后退休，假设李先生和他妻子在退休后再生存25年，他们退休后每月的花费也不是很高，假设他们每个月花费需要2000元，再减去单位提供的基本养老保险600元，每月则需要1400元进行消费。我们这里假定税后一年期银行定期存款利息为1.8%。李先生夫妇的子女可能在他们退休后出一定金额的抚养费，如果他们可以出抚养费500元，那么李先生夫妇退休时应准备（）元的基金。（单选题）

A. 209856

B. 217294

C. 224513

D. 257867

试题答案：B

2、列关于APT模型的假设，错误的是（）。（单选题）

A. 收益率是由某些共同因素及一些公司的特定事件决定的，这就被称为收益产生过程

B. 市场上存在大量相同的资产

C. 允许卖空，所得款项归卖空者所有

D. 投资者偏向于高收益的投资策略

试题答案：B

3、不同的客户对保险的种类选择也是不同的，普通终身寿险通常适合下列哪些类型的投保人()。（多选题）

A. 保险需求超过10年、15年

B. 以人寿保险方式进行储蓄

C. 需要短期和中期保险

D. 需要长期经济保障

E. 长期保险需求

试题答案：A,B,D,E

4、下列属于综合理财规划建议书前言中的有（）。（多选题）

A. 致谢

B. 理财规划建议书的由来

C. 公司义务

D. 建议书所用资料的来源

E. 客户义务

试题答案：A,B,C,D,E

5、税法中还会有一些免税收入的规定，纳税人即使取得了这类收入也不用缴纳所得税。下列哪一项属于税法中规定的免税收入（）。（多选题）

A. 国债和国家发行的金融债券利息

B. 教育储蓄存款利息

C. 股票转让所得

D. 财产的增值部分的变现收入

E. 公司债券利息

试题答案：A,B,C