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初级银行从业个人理财的定义是什么？

发布时间： 2022-06-15 09:23:55 发布人：
初级银行从业个人理财的定义是什么？

答：初级银行从业个人理财的定义

国际理财规划师协会对初级银行从业个人理财的定义：个人理财就是在分析个人和财务现状、能力的基础上，作为有偿服务给其提供具体的计划、建议行动策略和方案以实现财务目标。

美国注册理财规划师协会对初级银行从业个人理财的定义：个人财务规划就是整理财务和个人信息，制订一个策略方案。建设性地管理收入、资产和债务，从而实现短期、长期的目标。个人理财规划过程成功的关键是注重和定期检查计划执行情况.保证实现客户的目标。

综上所述，初级银行从业个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。


原文链接：https://www.tiw.cn/zixun/1366048

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