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金融财会类 | 银行从业资格

考试指导

初级银行从业个人理财与财富管理是什么?

发布时间: 2022-06-15 09:23:55 发布人:
初级银行从业个人理财与财富管理是什么?

答:初级银行从业个人理财与财富管理解释如下:

(1)投资与财富管理。

财富管理包含了投资管理。投资或投资管理是为了实现资产保值、增值或当前收益进行资产配置和投资工具选择的过程:除资产配置外,财富管理还包含财富积累、财富保障和财富分配等内容。

(2)初级银行从业个人理财与财富管理。

个人理财的两层含义:一是指一整套科学系统的财务分析、财务规划的工具、方法和流程:二是指个人理财业务,即金融机构及其业务人员使用个人理财专业化服务的工具、方法开发、服务客户,实现经营目标的活动或过程。

财富管理的两层含义:一是指专业化服务的工具、方法包括流程;二是指财富管理业务。就前者而言.即在专业化服务的工具和方法上,个人理财与财富管理两个定义很难区分,本质上是一致的。

(3)初级银行从业个人理财业务与财富管理业务。

个人理财业务范围包含了财富管理业务甚至私人银行业务。