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理财师的职业特征有?

发布时间: 2022-06-15 09:23:55 发布人:
理财师的职业特征有?

理财师的职业特征有:

1.顾问性

在理财规划服务中,金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议,最终决策权在客户。

2.专业性

理财规划服务是一项涉及业务范围广、专业性很强的服务,要求理财师或从业人员有扎实的金融基础知识和专业技能.在此基础上为客户提供科学有效的解决问题方案。

3.综合性

理财规划服务涉及的内容非常广泛,它包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等。理财师在作相关判断和规划时还要求能够兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求。

4.规范性

金融机构和理财师提供理财顾问服务必须熟悉和遵守相关的法律法规.应具有标准的服务流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任。

5.长期性

理财师提供理财规划,旨在帮助客户实现包括长期甚至一生的财务和人生目标、工作目标.不能只追求短期的收益。

6.动态性

理财师必须充分了解客户,不间断跟踪、评估和修正客户的理财方案、投资建议。