2022理财规划师专业能力真题模拟06-27

1、本案例是关于遗嘱和财产传承的案例。某公司职工张杰，其父母健康状况良好，都还健在。张先生还有个弟弟，名字叫张良，和他的父母生活在一起。2000年5月，张杰与另一单位的职工王华结婚，2003年，张杰在一次出差办公时，不幸出车祸身亡，而妻子王华当时已经怀孕6个月。下面是张杰的家庭财产状况，经审查，张杰的家庭财产包括银行存款30万元，一套100平方米的房子，当时的市场价格为70万元（此房子为张杰以按揭的方式购买的，在结婚前开始按揭，购买时房子的市场价格为50万元，张杰自己出的首付，为30万元，2002年底张杰和王华夫妻二人才将所有房款交完，包括本金20万元和利息及其他费用6万元，并拿到了产权证，该产权证上的登记人姓名为张杰），另外，张杰还有一辆价值20万元的汽车，以及家用电器等其他家用财产共10万元。如果从价值上进行界定，下列哪一项遗产不属于张杰（）。（单选题）

A. 1/2的其他财产

B. 1/2的银行存款

C. 1/2的车子

D. 1/2借王华朋友的5万元

试题答案：D

2、理财师要对客户相关的投资信息进行分析，下列哪一项不属于理财师所要分析的相关投资信息（）。（单选题）

A. 相关财务信息

B. 宏观经济形势

C. 天气情况

D. 客户家庭预期收入信息

试题答案：C

3、下面关于风险保额的计算公式，正确的是（）。（单选题）

A. 保险金额-责任准备金

B. 责任准备金-保险金额

C. 预计收益-总成本

D. 实际收益率-定价预定利率

试题答案：A

4、下列关于理财规划师对人寿保险的建议，正确的是（）。（多选题）

A. 人寿保险产品在财产传承规划中也起着很大的作用

B. 人寿保险影响客户遗产的总值

C. 人寿保险赔偿金在任何情况下都不可以作为遗产

D. 人寿保险的保障功能在保险赔偿金交给受益人后弱化

E. 人寿保险信托是一种单独的产品

试题答案：A,B,C,D

5、根据税法的规定，下列哪几项适用于5%的营业税率()。（多选题）

A. 歌舞厅

B. 保龄球

C. 台球

D. 饭馆

E. 房屋出租

试题答案：B,C,D,E