2022初级风险管理历年真题07-01

1、

商业银行发生的理财产品出现与国内客户诉讼纠纷的负面事件，并在网络传播，则商业银行面临的风险类型有（  ）。

（单选题）

A. 国别风险、战略风险

B. 围别风险、法律风险

C. 声誉风险、战略风险

D. 声誉风险、法律风险

试题答案：D

2、

如果银行的总资产为1 000亿元，总存款为800亿元，核心存款为200亿元，应收存款为10亿元，现金头寸为5亿元，总负债为900亿元，则该银行核心存款比例等于（  ）。

（单选题）

A. 0.1

B. 0.2

C. 0.3

D. 0.4

试题答案：B

3、

下列关于交易账户的说法，正确的是（）。

（单选题）

A. 为交易目的而持有的头寸是自营头寸

B. 记入交易账户的头寸在交易方面所受的限制很多

C. 银行应当对交易账户头寸经常进行准确估值，并积极管理该项投资组合

D. 银行账户记录的是银行为了交易或规避交易账户或其他项目的风险而持有的可以自由交易的金融工具和商品头寸

试题答案：C

4、

下列关于市场准入的说法，错误的是（）。

（单选题）

A. 市场准入是指监管部门采取行政许可手段审查、批准市场主体可以进入某一领域并从事相关活动的机制

B. 机构准入是指依据法定标准，批准银行机构法人或其分支机构的设立

C. 业务准入是指按照盈利性原则，批准银行机构的业务范围和开办新的业务品种

D. 高级管理人员的准入是指对银行机构高级管理人员任职资格的核准或认可

试题答案：C

5、

下列风险都可能给商业银行造成经营困难，但导致商业银行破产的直接原因通常是（  ）。

（单选题）

A. 操作风险

B. 信用风险

C. 战略风险

D. 流动性风险

试题答案：D