2021银行合规考试真题模拟04-18

1、贷款风险来源看，政策性贷款与准政策性贷款、商业性贷款相比，政策性贷款由于有财政补贴、政府兜底，其（）比较低。（单选题）

A. 信用风险

B. 政策风险

C. 操作风险

D. 道德风险

试题答案：A

2、商业银行从事贷款业务，应当（）（多选题）

A. 严格审查借款人的借款用途、偿还能力、还款方式等情况，并实行审贷分离、分级审批的制度

B. 要求借款人提供合适的担保。经审查、评估，确认借款人资信良好，确能偿还贷款，也可以发放信用贷款

C. 与借款人订立书面合同

D. 按照中国人民银行规定的贷款利率的上下限，确定贷款利率

E. 遵守《商业银行法》关于资产负债比例的规定

试题答案：A,B,C,D,E

3、办理银行汇票业务出现（）情况之一时，应当主动发出查询。（多选题）

A. 银行汇票密押错误

B. 银行汇票专用章不清晰

C. 银行汇票上压数机压印的金额模糊不清

D. 其他需要查询的事项

试题答案：A,B,C,D

4、操作风险管理政策的主要内容有。（）（多选题）

A. 适当的操作风险管理组织架构、权限和责任

B. 操作风险的识别、评估、监测和控制/缓释程序

C. 操作风险报告程序，其中包括报告的责任、路径、频率，以及对各部门的其他具体要求

D. 应针对现有的和新推出的重要产品、业务活动、业务程序、信息科技系统、人员管理、外部因素及其变动，及时评估操作风险的各项要求

试题答案：A,B,C,D

5、贷款授权方式一般分为（）（多选题）

A. 全部授权

B. 部分授权

C. 口头授权

D. 授权书授权

E. 总行发文授权

试题答案：C,D,E