2023交通银行(个人理财销售)真题模拟03-15

1、对于不达标沃德或交银客户，客户经理应于当月（）之间进行豁免申请。（单选题）

A. 当月3日至23日

B. 当月3日至25日

C. 当月1日至23日

D. 当月1日至25日

试题答案：A

2、按照合规要求，不是营业网点开展销售工作应具备的条件是（）。（单选题）

A. 营业网点应在醒目放置《客户权益书》、《证券投资基金投资人权益须知》、《投保提示》，明确告知客户相应的权利和义务

B. 营业网点应配置可查询产品信息的多媒体机和登录交行官网的电脑设备，提供客户查询全部在售及存续期内代销产品的基本信息，方便客户核实产品信息，凡未在产品库中收录的产品，一律不得在营业网点销售

C. 营业网点理财专区均应配备录像、录音设备，保存的声音、视频文件等电子资料须满足方便、实时调取的要求

D. 营业网点理财专区应配置无密码的无线网络，供客户上网查询各类理财产品信息

试题答案：D

3、哪款产品的非私人银行客户最低投资份额为100万份？（）（单选题）

A. 私银1个月

B. 天添利A高净值版

C. 天添利A款至尊版

D. 天添利D款

E. 天添利F款至尊版

试题答案：B

4、基金定投的优点不包括（）。（单选题）

A. 自动扣款，手续方便

B. 定期投资，积少成多

C. 平均成本，分摊风险

D. 方便快捷，资金便捷

试题答案：D

5、客户财富管理综合规划方案可繁可简，原则上，一次规划为客户解决2-3个需求为准，其中（）是必选内容。（单选题）

A. 投资管理

B. 资产配置

C. 风险管理

D. 产品销售

试题答案：B