2023初级风险管理真题模拟03-21

1、（）是指可能的损失发生前，通过做出各种资金安排以确保损失出现后能及时获得资金以补偿损失。（单选题）

A. 有计划自我保险

B. 风险损失估计

C. 风险评估

D. 无计划自留

试题答案：A

2、

代理合同文件存在瑕疵、错误和误导销售，属于商业银行代理业务中（  ）操作风险点。

A. 外部事件

B. 人员因素

C. 系统缺陷

D. 内部流程

试题答案：D

3、目前使用广泛的对企业信用分析的5Ps系统考查的因素包括（　）。（多选题）

A. 个人因素

B. 资金用途因素

C. 还款来源因素

D. 保障因素

E. 企业前景因素

试题答案：A,B,C,D,E

4、有效的战略风险管理流程应当确保银行的（）和可利用资源紧密联系在一起。（多选题）

A. 长期战略

B. 利润获取手段

C. 短期目标

D. 市场占有方式

E. 风险管理措施

试题答案：A,C,E

5、2010年10月，巴塞尔银行监管委员会提出了稳健公司治理应遵循十四条原则，其中包括（）。（多选题）

A. 董事会对银行总体负责，需要审核监督银行风险战略的实施情况

B. 董事会应就自身运作制定合理的治理规范并采取措施确保这些规范得以遵循和定期持续审查更新

C. 董事会应积极审查薪酬体系的设计及运行情况，并进行监控评估，确保其按既定目标运作

D. 当银行以特殊目的或关联结构运营，或在透明度不高或未达到国际银行业标准的国家展业时，董事会和高管层不需要对已经识别的风险进行风险缓释

E. 银行治理情况应对其股东、存款人、其他利益相关者和市场参与者保持充分的透明度

试题答案：A,B,C,E