2023运营管理部真题模拟03-21

1、单位定期存款起存金额（）元，多存不限。（单选题）

A. 5000元

B. 1000元

C. 10000元

D. 2000元

试题答案：C

2、下列不能申请开立基本存款账户的存款人是（）。（单选题）

A. 持有《民办非企业登记证》的养老院

B. 业主委员会

C. 持有《律师事务所执业许可证》的律师事务所

D. 派出所

试题答案：D

3、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》规定，金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与我国国务院有关部门和机构、我国司法机关、联合国安理会决议发布的恐怖组织和恐怖分子名单相关的，应立即向（）提交可疑交易报告。（多选题）

A. 中国人民银行反洗钱局

B. 中国反洗钱监测分析中心

C. 公安机关当地分支机构

D. 中国人民银行当地分支机构

试题答案：B,D

4、以下（）活动可能存在洗钱风险。（多选题）

A. 向现金流量高的行业投资

B. 匿名存款或购买不记名有价金融证券

C. 实施复杂的金融交易

D. 将大额现金分散存入银行

试题答案：A,B,C,D

5、支票违规出票行为包括（）。（多选题）

A. 出票人签发空头支票

B. 出票人签发的支票缺少印章

C. 出票人签发支付密码错误的支票

D. 出票人签发的支票上的印章与预留银行印章不符

试题答案：A,B,C,D