2021初级法律法规与综合能力真题模拟06-10

1、

下列关于犯罪的预备、未遂和中止，说法错误的是（  ）。

A. 盗窃分子练习偷盗技巧是犯罪预备

B. 犯罪预备行为不具有社会危害性

C. 已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂

D. 在犯罪过程中，自动放弃犯罪或者自动有效地防止犯罪结果发生的，是犯罪中止

试题答案：B

2、洗钱的过程通常依次分为（）三个阶段。（单选题）

A. 开户阶段、转账阶段、归并阶段

B. 处置阶段、培植阶段、融合阶段

C. 隐蔽阶段、呈现阶段、暴露阶段

D. 前期阶段、发展阶段、顶峰阶段

试题答案：B

3、（），按监管主体数量划分法又称为单一全能型，即对于不同的金融机构和金融业务，无论审慎监管还是业务监管，都由一个机构负责监管。（单选题）

A. 统一监管型

B. 多头监管型

C. “双峰”监管型

D. 双线监管型

试题答案：A

4、

依法取得基金销售业务资格的商业银行，可以接受（  ）的委托，代为办理基金的销售。

A. 基金行业协会

B. 基金托管人

C. 基金管理人

D. 基金销售支付机构

试题答案：C

5、

当业务开拓与客户利益保护之间存在潜在冲突时，银行业从业人员的下列行为不正确的是（  ）。

A. 向管理层主动说明潜在利益冲突的情况

B. 为吸引亲属成为长期客户，以低于普通金融消费者的价格为其提供所在机构的服务

C. 向管理层提出自己关于处理利益冲突的建议

D. 当本人需要购买所在机构代理的产品时，以正常的价格与所在机构进行交易

试题答案：B