2021初级银行管理真题模拟06-16

1、

按投资者所拥有的权利划分，金融工具可分为债权工具、股权工具和混合工具，其中股权工具的代表是（   ）。

（单选题）

A. 债券

B. 可转换公司债券

C. 股票

D. 证券投资基金

试题答案：C

2、

《巴塞尔协议Ⅱ》构建了资本监管的“三大支柱”，下列不属于“三大支柱”的内容的是（  ）。

（单选题）

A. 最低资本要求

B. 监管当局的监督检查

C. 市场约束

D. 风险监管

试题答案：D

3、

从网络金融客户看，“足不出户”的交易方式，使得客户能够在网络环境下完成个人的所有金融需求，这使得客户愿意将个人的银行账户、资金管理、保险证券账户等进行统一整合，体现了互联网金融的（  ）特征。

（单选题）

A. 风险复杂化，网络风险将难以掌控

B. 促进金融业务综合化，为综合化经营助力

C. 成本低、效率高

D. 以客户为中心，尊重客户体验

试题答案：B

4、

根据《关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》，对银行业金融机构合规收费的原则要求。说法错误的是（  ）。

（单选题）

A. 服务收费应科学合理，服从统一定价和名录管理原则

B. 服务收费由法人机构统一制定价格，任何分支机构不得自行制定和调整收费项目名称等要素

C. 对实行政府指导价的收费项目，应在每次制定或调整价格前向社会公示，充分征询消费者意见后纳入收费价目名录并上网公布，严格按照公布的收费价目名录收费

D. 应制定收费价目名录，同一收费项目必须使用统一收费项目名称、内容描述、客户界定等要素

试题答案：C

5、

某商业银行近期进行了一系列人员调整，下列做法不符合监管要求的是（  ）。

（单选题）

A. 对已任职超过3年的某基层营业机构负责人周某轮岗，并同时实施离任审计

B. 对下属12家营业机构的委派会计（授权经理）包括任职期限不到1年的李某全部予以轮岗

C. 在不预先通知下属某营业机构负责人的情况下，要求该营业机构会计主管赵某强制休假，并安排另一营业机构会计主管接替

D. 将负责固定资产购建审批的吴某与固定资产购建的采购人员郑某轮岗

试题答案：D