1、《商业银行风险监管核心指标(试行)》规定,信用风险资产实际计提准备指银行根据()而实际计提的准备。(单选题)
A. 抵押风险资产预计损失
B. 信用风险资产预计损失
C. 不良资产预计损失
D. 资产总额预计损失
试题答案:B
2、
压力测试是一种以( )为主的风险分析方法,测算商业银行在假定遇到极端不利的( )事件情况下可能发生的损失。
(单选题)A. 定量分析,小概率
B. 定量分析,大概率
C. 定性分析,大概率
D. 定性分析,小概率
试题答案:A
3、前台交易系统无法处理执行交易时的延误,特别是资金调拨与证券结算系统发生故障时,商业银行的流动性便( )。(单选题)
A. 不会受到影响
B. 受到直接影响
C. 受到轻微影响
D. 与之没有关系
试题答案:B
4、《商业银行风险监管核心指标(试行)》规定,次级类贷款迁徙率=()/(期初次级类贷款余额-期初次级类贷款期间减少金额)×100%。(单选题)
A. 期初次级类贷款向下迁徙金额
B. 期末次级类贷款向下迁徙金额
C. 上期次级类贷款向下迁徙金额
D. 下期次级类贷款向下迁徙金额
试题答案:A
5、以下关于操作风险评估方法的说法,不正确的是( )。(单选题)
A. 商业银行通常借助自我评估法和因果分析模型,对所有业务岗位和流程中的操作风险进行全面且有针对性的识别,并建立操作风险成因和损失事件之间的关系
B. 在操作风险自我评估的过程中,可依据评审对象的不同,采用不同方法
C. 商业银行可根据关键风险指标所反映的风险评估结果进行优先排序
D. 商业银行应当基于操作风险自我评估法和关键风险指标法,定期对主要操作风险进行压力测试和情景分析
试题答案:A
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