2021初级风险管理真题模拟10-24

1、法律风险与操作风险之间的关系是（　）。（单选题）

A. 操作风险和法律风险产生的原因相同

B. 外部合规风险与法律风险是相同的

C. 法律风险与操作风险相互独立

D. 法律风险是操作风险的一种特殊类型

试题答案：D

2、

下列关于商业银行信用风险内部评级体系验证的表述中，错误的是（  ）。

A. 验证应评估风险参数量化的准确性、稳定性和审慎性

B. 验证的过程和结果应接受独立检查

C. 验证应是一个特殊的过程

D. 验证应当由监管当局进行

试题答案：D

3、

下列方法中不适用于计量银行账户利率风险的是（  ）。

A. 敏感性分析

B. 久期分析

C. 缺口分析

D. 内部评级法

试题答案：D

4、操作风险损失一般包括直接损失和间接损失，并可进一步划分为七类，下列属于这七类之中的有（）。（多选题）

A. 法律成本

B. 监管罚没

C. 追索失败

D. 账面减值

E. 资产损失

试题答案：A,B,C,D,E

5、全面协调均衡的经营理念，农合机构通过向客户提供资金融通服务而发生资产负债业务，同时通过向客户提供（）服务而开展中间业务。（多选题）

A. 结算

B. 清算

C. 代理

D. 理财

E. 存储

试题答案：A,B,C