2021证券投资顾问业务真题模拟11-25

1、某项头寸的累计损失达到或接近（　　）限额时，就必须对该头寸进行对冲交易或立即变现。（单选题）

A. 止损

B. 头寸

C. 风险

D. 交易

试题答案：A

2、下列关于评估客户投资风险承受度的表述，错误的是（　　）。（单选题）

A. 年轻人一般偏好较高风险

B. 资金需动用的时间离现在越近，越不能承担风险

C. 年龄越低，人力资本越高，所能承受的风险越大

D. 已退休客户，应该建议其投资保守型产品

试题答案：C

3、金融衍生工具的基本特征包括（）。 Ⅰ.杠杆性 Ⅱ.跨期性 Ⅲ.不确定性或高风险性 Ⅳ.联动性（单选题）

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

试题答案：D

4、下列关于增长型行业的说法，正确的有（　　）。
Ⅰ．投资这些行业的股票可以使投资者避免受经济周期波动的显著影响
Ⅱ．这些行业收入增长的速率总会随着经济周期的变动而出现同步变动
Ⅲ．这些行业的发展主要依靠技术进步、产品创新等，从而使其呈现持续的增长状态
Ⅳ．这些行业的股票价格完全不会受到经济周期的影响（单选题）

A. Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅰ、Ⅲ

C. Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅲ、Ⅳ

试题答案：B

5、在开展业务时，（　　）是了解客户、收集信息的最好时机。（单选题）

A. 开户

B. 调查问卷

C. 面谈沟通

D. 电话沟通

试题答案：A