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金融财会类 | 银行从业资格

历年真题

2021中级风险管理历年真题11-28

发布时间: 2021-11-28 05:27:39 发布人:
2021中级风险管理历年真题11-28

1、

银行监管的首要环节是(  )。

(单选题)

A. 现场检查

B. 市场准入

C. 非现场监管

D. 信息披露

试题答案:B

2、

下列关于风险监管的内容的表述,不正确的是(  )。

(单选题)

A. 银行机构风险状况包括其单一分支机构的风险水平

B. 监管部门对商业银行人力资源状况的监管包括对技术管理人员实施任职资格审核和对商业银行人事政策和管理程序进行评估

C. 监管部门高度关注银行类金融机构所面临的风险状况,包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况

D. 监管部门对管理信息系统有效性的评判可用质量、数量、及时性来衡量

试题答案:B

3、

关于商业银行公司治理的理解正确的是(  )。

(多选题)

A. 其核心是在所有权、经营权分离的情况下,为妥善解决委托~代理关系而提出的董事会、高管层组织体系和监督制衡机制

B. 商业银行公司治理是控制、管理商业银行的一种机制和制度安排

C. 公司治理与董事会和高级管理层商业银行业务无关

D. 良好的公司治理能够激励董事会和高管层追求符合商业银行和股东利益的目标

E. 我国的商业银行公司治理要求建立合理的薪酬制度

试题答案:A,B,D,E

4、

下列关于内部控制的主要原则说法错误的是(  )。

(多选题)

A. 商业银行的内部控制覆盖商业银行所有的部门和岗位

B. 内部控制的监督部门不可以直接向董事会、监事会和高级管理层报告

C. 任何人不得拥有不受内部控制约束的权力

D. 内部控制的监督部门隶属于内部控制的建设、执行部门

E. 商业银行内部控制均应体现“内控优先”的要求

试题答案:B,D

5、

根据数据的来源不同,风险管理信息系统的风险数据可以分为(  )。

(多选题)

A. 内部数据

B. 外部数据

C. 中间计量数据

D. 组合结果数据

E. 历史数据

试题答案:A,B

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