2021基金法律法规、职业道德与业务规范真题模拟12-06

1、（　　）是“投资者适当性”原则的体现。（单选题）

A. 合格投资者制度

B. 适度监管制度

C. 行政审批制度

D. 市场准入限制

试题答案：A

2、

保险资产管理公司等专业管理机构作为受托人设立支持计划，以基础资产产生的现金流为偿付支持，面向保险机构等合格投资者发行收益凭证的业务活动是（  ）。

A. 保险资金委托投资业务

B. 保险资产管理产品业务

C. 资产支持计划业务

D. 私募基金业务

试题答案：C

3、以下选项中，不属于资产管理具有的特征的是（）（单选题）

A. 从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者

B. 从受托资产来看，主要为货币等金融资产

C. 从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值

D. 从效果来看，可以增加居民的财富

试题答案：D

4、分级基金按运作方式分类可分为（　　）。（单选题）

A. 主动投资型分级基金与被动投资（指数化）型分级基金

B. 封闭式分级基金与开放式分级基金

C. 合并募集和分开募集

D. 存在母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金

试题答案：B

5、关于职业道德，下列说法不正确的是（　　）。（单选题）

A. 是一般社会道德在职业活动中的具体化

B. 与职业活动、职业关系密切相关

C. 基本内容往往会随社会进步而改变

D. 相比一般社会道德规范性更强

试题答案：C