2022中级风险管理历年真题01-07

1、

下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述，错误的是（  ）。

（单选题）

A. 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年

B. 商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件

C. 通过第三方识别客户身份的，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任

D. 商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

试题答案：B

2、

下列各项中不是风险处置纠正的内容的是（  ）。

（单选题）

A. 风险纠正

B. 风险救助

C. 市场退出

D. 风险评估

试题答案：D

3、

下列关于商业银行压力测试的描述，错误的是（  ）。

（单选题）

A. 通过合理的流程和方法，综合反映各个条线、领域专家意见

B. 压力测试应采用定量和定性相结合的方式开展

C. 尽量以定性方法来确定压力测试情景的相关参数

D. 压力测试不仅包括设计情景、分析结果，还包括提出改进措施

试题答案：C

4、

风险管理委员会制定相关政策和指导原则的最终文件需要提交（  ）批准。

（单选题）

A. 监事会

B. 高级管理层

C. 董事会

D. 其他部门

试题答案：C

5、

风险水平类指标主要包括（  ）。

（多选题）

A. 流动性风险指标

B. 不良贷款迁徙率

C. 信用风险指标

D. 市场风险指标

E. 操作风险指标

试题答案：A,C,D,E