2022中级个人理财历年真题01-10

1、

老张3年前买入当年发行的某企业债券，期限20年，面值1000元，每半年付息一次，票面利率6.22%。若该债券目前市价为1585元，则老张持有的该债券到期收益率为（  ）。

（单选题）

A. 2.11%

B. 1.05%

C. 3.32%

D. 6.65%

试题答案：A

2、

张先生请他的理财经理规划教育投资用于他儿子10年后的出国留学费用。经测算，必要的投资回报率为7%，无风险收益率为5%，以下四组投资组合中最适合的是（  ）。

（单选题）

A. 组合四

B. 组合一

C. 组合二

D. 组合三

试题答案：A

3、

接上题，郑女士支取本金和利息时，为了享受免税待遇，不需要带的资料为（  ）。（1分）

（单选题）

A. 身份证

B. 户籍证明

C. 学校证明

D. 家庭情况证明

试题答案：D

4、

假设金融理财师小张为王女士构造的投资组合在未来五年里各年收益率依次为12%、13%、-15%、7%和18%。就王女士的退休规划而言，投资组合需要每年收益超过7%，则这五年（  ）预期目标。（2分）

（单选题）

A. 刚好实现

B. 超出

C. 不确定能否实现

D. 没有实现

试题答案：D

5、

综合理财规划建议包括（ ）。

（多选题）

A. 理财目标建议

B. 现阶段的各项支出预算的建议

C. 家庭财务保障规划建议

D. 家庭教育规划建议

E. 投资规划建议

试题答案：B,C,E