2021证券从业资格证《证券投资顾问业务》历年真题01-16

1、 下列各项中，不属于心理账户效应的是（　　） （单选题）

A. 成本与损失的不等价

B. 晕轮效应

C. 沉没成本效应

D. 赌场资金效应

试题答案：B

2、 商业银行常用的风险识别的方法包括(   )。
Ⅰ. 制作风险清单                                     Ⅱ. 资产财务状况分析法
Ⅲ. 失误树分析法                                  Ⅳ. 分解分析法 （单选题）

A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

试题答案：B

3、 如果按时间长短来分析客户的投资目标，休假属于（  ）。 （单选题）

A. 短期目标

B. 中期目标

C. 中长期目标

D. 长期目标

试题答案：A

4、 根据客户对待风险与收益的态度，可以将客户分为(   )。
Ⅰ 风险厌恶型Ⅱ 风险偏好型
Ⅲ 风险中立型Ⅳ 以子女为中心型 （单选题）

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

试题答案：A

5、 《证券投资顾问业务暂行规定》明确规定证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问(   )等环节实行留痕管理。
Ⅰ 业务推广Ⅱ 协议签订
Ⅲ 服务提供Ⅳ 客户回访 （单选题）

A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

试题答案：D