2023证券投资顾问业务真题模拟03-21

1、证券投资顾问业务主体涉及机构和个人，证券公司或证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务必须取得（　　）业务资格。（单选题）

A. 证券投资咨询

B. 证券自营

C. 投资银行

D. 证券资产管理

试题答案：A

2、市场风险中的期权性风险存在于()中。 Ⅰ.场内（交易所）交易的期权 Ⅱ.场外的期权合同 Ⅲ.债券或存款的提前兑付条款 Ⅳ.贷款的提前偿还条款（单选题）

A. Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

试题答案：D

3、下列关于资产负债表的表述错误的是（　　）。（单选题）

A. 当负债相对于所有者权益过高时，个人就容易出现财务危机

B. 净资产就是资产减去负债

C. 活期存款、股票、债券、基金等变现较快，属于流动资产

D. 分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础

试题答案：C

4、生涯规划中的稳定期的理财活动主要是（　　）。（单选题）

A. 偿还房贷，筹教育金

B. 量入为出，攒首付款

C. 负担减轻，准备退休

D. 增加收入，筹退休金

试题答案：A

5、下列关于久期的说法不正确的是（　　）。（单选题）

A. 久期缺口绝对值的大小与利率风险有明显联系

B. 久期缺口绝对值越小，金融机构利率风险越高

C. 久期缺口的绝对值越大，金融机构利率风险越高

D. 久期分析能计量利率风险对银行经济价值的影响

试题答案：B