2024邮政银行信贷考试真题模拟04-13

1、依据《中国邮政储蓄银行集团客户授信管理办法（2014年版）》，集团授信原则上应报总行或一级分行审批。但对于监控授信模式管理的集团授信，必须报（）审批。（单选题）

A. 支行

B. 分行

C. 总行

D. 集团公司

试题答案：C

2、根据《中国邮政储蓄银行个人外汇业务合规工作手册（2017年版）》规定，客户向外币储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（）时，应留存客户外币现钞来源凭证，并在相关凭证上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。（单选题）

A. 5000美元以上（不含5000美元）

B. 5000美元（含5000美元）

C. 1万美元（不含1万美元）

D. 1万美元（含1万美元）

试题答案：A

3、依据《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行对客户调查和客户资料的验证应以（）调查为主，（）调查为辅。（）（单选题）

A. 实地；间接

B. 后台；实地

C. 间接；实地

D. 资料；实地

试题答案：A

4、交易监控是我们资产管理处的重要岗位之一，工作人员根据（）给出的风险提示，致电客户了解卡片使用情况，提示客户用卡风险。（单选题）

A. 风控平台

B. 欺诈侦测系统

C. 呼叫中心

D. 核心系统

试题答案：B

5、根据《农户贷款管理办法》，农村金融机构应当建立贷后定期或不定期检查制度，明确首贷检查期限，采取实地检查、电话访谈、检查结算账户交易记录等多种方式，对（）等进行跟踪检查和监控分析，确保贷款资金安全。（多选题）

A. 贷款资金使用

B. 借款人信用

C. 担保情况变化

D. 借款人账户

试题答案：A,B,C