2024监察室真题模拟04-18

1、向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务进行充分的（）（单选题）

A. 风险提示

B. 信息陈述

C. 宣传

D. 承诺和保证

试题答案：A

2、温州银行员工可以与客户发生下列哪种资金关系？（）（单选题）

A. 向客户借款

B. 经客户同意以客户名义申请贷款

C. 与客户协商进行搭车贷款

D. 都不可以

试题答案：D

3、近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访在这种情况下。（）（单选题）

A. 张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说

B. 张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认

C. 如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某

D. 张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访

试题答案：D

4、以下哪些情形会给予有关案件责任人员从重处理？（）（多选题）

A. 对违法违规事实或发现的重要案件线索不及时报告、制止、处理，从而引发案件或导致案件情节进一步加重的

B. 包庇违法违规人员的

C. 指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件

D. 一年内发生同质同类案件的

试题答案：A,B,C,D

5、发生重大、恶性案件的，应追究下列哪些人员的责任？（）（多选题）

A. 案发层级机构案件责任人员

B. 案发层级机构上一级机构涉案条线部门负责人、机构分管负责人

C. 案发层级机构上一级机构主要负责人

D. 案发层级机构上一级机构的上级机构案件责任人员

试题答案：A,B,C,D