办理按址汇款、密码汇款、入账汇款、商务汇款、网上支付汇款等业务应符合哪些条件?
发布日期:2020-10-19
试题解析
商务汇款
“商务汇款”可减少客户资金的在途时间;可加快客户资金周转的速度,为客户创造资金快捷运作的空间和平台;能提高客户资金运作的效率。
- 中文名
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商务汇款
- 特点
-
可减少客户资金的在途时间
- 应用
-
商业活动
- 外文名
-
business transfer
- 性质
-
汇款方式
- 作用
-
能提高客户资金运作的效率。
汇款
汇款亦称“汇付”。国际结算支付方式之一。付款方通过第三者(一般是银行)使用各种结算工具,主动将款项汇付给收款方的一种业务处理方式。汇款业务中通常有四个基本当事人:汇款人(即付款人)、汇出行、汇入行、收款人。常用的汇款方式有三种:(1)信汇,即汇出行应汇款人申请,将其交来的汇款通过信汇委托书邮寄至汇入行,委托其解付给收款人。(2)电汇,即汇出行应汇款人申请,以电报或电传通知国外汇入行,委托其将汇款支付给指定收款人。(3)票汇,即汇出行应汇款人申请,代开以汇入行为付款人的汇票,交给汇款人自行邮寄或携带出国,交给收款人向汇入行领取汇款。
- 中文名
-
汇款
- 别名
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汇付
- 拼音
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huìkuǎn
- 外文名
-
Remittance
- 具体业务
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漫游汇款
- 特点
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方便
网上
《网上》是一款Android平台的应用。
- 软件名称
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网上
- 软件大小
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13.68M
- 软件平台
-
Android
正确答案:
(1)具有合适的营业场所和必须设备。
网点配备有用于计算机操作的终端、打印机、磁条读写器、密码小键盘等硬件设备,做到计算机联网运行。配置验钞、身份证、存折等防伪鉴别仪器。
安装视频安防监控装置,能实时监视、记录交易全过程,回放图像应能清晰显示柜员操作及客户脸部特征;还应能实时监视网点内人员的活动情况,回放图像应能清晰辨别进出人员的体貌特征。监控录像的保存期不少于30天。对有疑问的或特殊的监控录像要单独保管,视情况延长保管期。
配备反洗钱联网核查系统及设备(计算机或终端、电话、传真机、复印机等)。有公安部门的验收合格证明,有防盗、报警设施。
(2)具有合格的从业人员,符合岗位要求的不少于4人。柜员人数不足4人的,其普通柜员的级别为八级柜员(即尾箱限额10万元,单笔汇款限额1万元),并控制营业时间,不能跨日切营业,也不能为商务汇款商务号的指定交易机构。
(3)监管部门的其他要求。
解析:
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