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多选题

账户撤销风险控制措施包括()

发布日期:2021-03-17

账户撤销风险控制措施包括()
A

要求客户按手续交回未用空白重要凭证;如因有其他原因不能交回的未用空白重要凭证,在其出具的公函中必需注明“由此引起的一切损失由单位客户自行负责”

B

通过系统查询确定是否有未归还的记账费用、贷款、欠息,是否有浮动余额,是否有工行已承兑的银行承兑汇票和应承付的托收承付凭证,如存在上述其中任何一项,不能办理销户手续

C

销户前确定无任何遗留问题,如撤销的账户为核准类银行结算账户时,还应交回开户许可证

D

单位客户应先撤销一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户,将账户资金转入基本存款账户后,方可办理基本存款账户撤销

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