2023初级银行管理真题模拟01-19

1、

根据《商业银行法》规定，商业银行迎反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的，违法所得50万元以上的，处违法所得（  ）。

（单选题）

A. 200万元的罚款

B. 2倍以上5倍以下的罚款

C. 1倍以上5倍以下的罚款

D. 50万元以上200万元以下罚款

试题答案：C

2、

根据我国《个人外汇管理办法》，可以通过外汇储蓄账户办理的业务是（  ）。

（单选题）

A. 贷款

B. 存入外汇

C. 转账

D. 直接存入任何一种可自由兑换的外币

试题答案：B

3、

商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告（  ）。

（单选题）

A. 银监会

B. 高级管理层

C. 董事会

D. 董事会和高级管理层

试题答案：A

4、

公司债券的信用风险一般（  ）企业债券。

（单选题）

A. 低于

B. 低于或等于

C. 高于

D. 等于

试题答案：C

5、

在合规管理体系中，合规部门的基本职责包括（  ）。

（多选题）

A. 持续关注法律、规则和准则的最新发展

B. 监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况

C. 协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训

D. 贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施

E. 积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险

试题答案：A,C,E