2023初级风险管理真题模拟01-24

1、对商业银行的监管评级工作结束后，应将综合评级结果以及各单项要素存在的主要风险和问题通报给商业银行的（）。（单选题）

A. 高级管理层

B. 董事会

C. 监事会

D. 股东大会

试题答案：B

2、与1999年和2006年的公司治理原则相比，2010年巴塞尔银行监管委员会提出的公司治理原则的变化不包括（）。（单选题）

A. 更加突出董事会在公司治理中的作用

B. 首次提出对银行复杂结构及复杂产品的治理要求

C. 增加对银行员工薪酬的制度安排

D. 强调由风险管理部门负责审议监督银行的风险策略

试题答案：D

3、根据银监会监管业务流程和要求，统一牵头负责报表和指标的设计、发布、执行、修订和废止等工作（）。（单选题）

A. 监管部门

B. 统计部门

C. 科技信息管理部门

D. 市场准入部门

试题答案：B

4、

按照操作风险损失事件类型，操作风险可分为（）。

A. 内部欺诈事件

B. 外部欺诈事件

C. 就业制度和工作场所安全事件

D. 客户、产品和业务活动事件

E. 实物资产的损坏

试题答案：A,B,C,D,E

5、在其他条件相同的条件下，以下因素将导致一份卖出股票期权合约价值升高的是（　）。（多选题）

A. 到期时间延长

B. 利率降低

C. 标的股票价格的波动率提高

D. 标的股票的市场价格提高

E. 合约的执行价格提高

试题答案：A,B,C,D