2023初级风险管理真题模拟01-30

1、

经济资本是商业银行为应对未来一定时期内资产的         而持有的资本，其规模取决于自身的        和风险管理策略。

A. 预期损失；实际风险水平

B. 非预期损失；实际风险水平

C. 灾难性损失；预期风险水平

D. 非预期损失；预期风险水平

试题答案：B

2、下列关于资产证券化的说法，正确的是（　）。（单选题）

A. 具有将缺乏流动性的贷款资产转化成具有流动性的证券的特点

B. 在某种程度上，资产证券化产品的属性是由其标的属性决定的

C. 有利于分散信用风险，改善资产质量

D. 以上都正确

试题答案：D

3、

风险管理的第一道防线是（  ）。

A. 风险管理制度

B. 风险管理职能部门

C. 前台业务人员

D. 内部审计

试题答案：C

4、

内部控制体系和（  ）是操作风险管理的基础。

A. 公司治理

B. 外部控制

C. 合规文化

D. 信息系统

试题答案：C

5、城市商业银行、农村商业银行和农村合作银行开办衍生产品交易业务，应由其法人统一向（）提交申请材料，经审查同意后，报中国银行业监督管理委员会审批。（单选题）

A. 证监会

B. 人民银行

C. 当地银监局

D. 银监会

试题答案：C