2024中级个人理财历年真题01-17

1、

于某由江西老家进京打工，从事建筑工作，月收入1200元，家中母亲年迈，没有收入来源，于某最需要的保险产品为（  ）。

（单选题）

A. 长期重大疾病保险

B. 人身意外伤害保险

C. 万能保险

D. 养老保险

试题答案：B

2、

上官夫妇手中的20万元资金在55岁退休的时候会增长为（  ）元。（答案取最接近数值）（1分）

（单选题）

A. 679913

B. 605120

C. 641427

D. 644427

试题答案：C

3、

在制定退休规划前，对家庭及个人现有资产的了解包括（  ）。

（多选题）

A. 有助于了解未来生活品质的要求

B. 了解享受退休生活的时间

C. 了解现有资产状况有助于了解未来退休生活的收入来源

D. 了解未来退休的时间

E. 要对客户目前的家庭资产、现金流、人力资本（未来收入）等财务情况以及未来家庭成员的职业发展状况、家庭成员的结构变化等进行评估

试题答案：C,E

4、

小魏在与金鑫的交流中谈到了家族信托的内容，下列关于家族信托的说法错误的是（  ）。（2分）

（不定项题）

A. 家族信托最早可追溯到古罗马帝国时期

B. 实际操作中家族信托一般都设在境内

C. 家族信托是以家庭财富的管理、传承和保护为目的的信托

D. 家族信托可以根据实际需求灵活地约定各项条款

试题答案：B

5、

金融理财师小魏预期市场利率在中长期还会持续小幅攀升。据小魏了解，金鑫投资的国债均为面值100元，剩余偿还期为10年，息票率为5%，每年付息一次。则下列方案中可用于应对利率上升风险的是（  ）。（2分）

（不定项题）

A. 将原有国债置换成一个面值100元、剩余偿还期为8年、息票率为8%、每年付息一次的国债

B. 将原有国债置换成一个面值100元、剩余偿还期为10年、息票率为3%、每年付息一次的国债

C. 将原有国债置换成一个面值100元、剩余偿还期为12年、息票率为5%、每年付息一次的国债

D. 不作调整，继续持有原有国债

试题答案：C