2024中级个人理财历年真题03-23

1、

有经验的理财师通常会把规划的重心放在客户家庭的主要成员身上，不包括（  ）。

（单选题）

A. 客户

B. 配偶

C. 有收入来源且已经成家的子女

D. 需要赡养的父母

试题答案：C

2、

中小企业获利能力分析的指标包括（  ）。

（多选题）

A. 销售净利润率

B. 净资产利润率

C. 实收资本利润率

D. 已获利息倍数

E. 基本获利率

试题答案：A,B,C,E

3、

下列对商业保险和团体保险的说法，不正确的有（  ）。

（多选题）

A. 如果客户是一名事业有成的企业主，个人所得税的平均税率高于企业所得税.可以考虑通过商业保险为自己做一部分的保障

B. 对家庭而言，团体保险应当作为主要的保障手段

C. 工作单位有变动，或者事业方面有一些变化，原有的团体保险的保障仍旧有效

D. 如果客户年龄已大，或者有了某些慢性疾病的话，商业保险的核保就会相对复杂，甚至有被拒保的可能性，并且保费也会较高

E. 有的团体保险包括了寿险、重大疾病险、意外险和医疗险，甚至企业员工的配偶也可以加入到团体保险中来

试题答案：A,B,C

4、

企业职工基本养老保险制度的资金筹集来源主要包含（  ）几个方面。

（多选题）

A. 企业缴费

B. 基金运营收入

C. 个人薪酬扣除

D. 财政支付

E. 其他补贴

试题答案：A,B,C,D,E

5、

针对金鑫家庭的现有情况，小魏以下账务诊断意见中，不正确的是（  ）。（2分）

（不定项题）

A. 家庭缺乏保险保障，应加强个人风险管理与保险规划

B. 就其资产水平而言，当前负债比率过高

C. 相对而言，流动性资产过多，根据客户的风险属性，可适当提高股票类投资性资产

D. 缺乏子女教育金规划，应早作安排

试题答案：B