1、
根据《商业银行内部控制指引》,内部控制是( )。
(单选题)A. 商业银行股东大会、董事会、监事会和高级管理层参与的,通过制定和实施系统化的制度、流程和方法,实现控制目标的内部控制治理和组织架构
B. 商业银行为实现管理目标,通过制定和实施一系列制度、程序和方法,对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制
C. 商业银行的一种自律行为,是商业银行为完成既定的工作目标和防范风险,对内部各职能部门及其工作人员从事的业务活动进行风险控制、制度管理和相互制约的方法、措施和程序的总称
D. 商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的,通过制定和实施系统化的制度、流程和方法,实现控制目标的动态过程和机制
试题答案:D
2、
根据《商业银行理财业务监督管理办法》,合格投资者包括( )。
(多选题)A. 最近1年末净资产不低于1000万元人民币的法人
B. 具有2年以上投资经历,且满足家庭金融净资产不低于100万元人民币的自然人
C. 具有2年以上投资经历,且近3年本人年均收入不低于40万元人民币的自然人
D. 具有20年以上股票投资经历的自然人
E. 具有2年以上投资经历,且家庭金融资产不低于500万元人民币的自然人
试题答案:A,C,E
3、
银行业金融机构在全面风险管理中应当遵循的基本原则包括( )。
(多选题)A. 匹配性原则
B. 全覆盖原则
C. 独立性原则
D. 有效性原则
E. 审慎性原则
试题答案:A,B,C,D
4、
关于流动资金贷款,银行尽职调查内容包括但不限于( )。
(多选题)A. 借款人法定代表人和经营管理团队的资信等情况
B. 借款人真实财务状况
C. 对第三方提供抵押担保的,还需调查第三方的担保能力
D. 借款人所在行业情况
E. 贷款具体用途
试题答案:A,B,C,D,E
5、
根据信托目的的性质不同,信托可以分为( )。
(多选题)A. 私益信托
B. 公益信托
C. 意定信托
D. 非意定信托
E. 单一信托
试题答案:A,B
2024中级银行管理历年真题04-18
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