2024初级法律法规与综合能力历年真题04-06

1、 我国国务院金融监督管理机构跟踪发现某银行近期吸纳了一笔巨额存款，且经调查该账户为匿名账户，疑似洗钱活动，那么这属于洗钱的（　　）。 （单选题）

A. 培植阶段

B. 处置阶段

C. 融合阶段

D. 清洗阶段

试题答案：B

2、 在商业银行支付结算业务中，托收属于( )。 （单选题）

A. 政府信用

B. 商业信用

C. 个人信用

D. 银行信用

试题答案：B

3、 中国银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限最长为（　　）年。 （单选题）

A. 4

B. 3

C. 2

D. 1

试题答案：C

4、 下列银行的各业务中存在信用风险的有（　　）。 （多选题）

A. 同业交易

B. 贸易融资

C. 票据承兑

D. 掉期交易

E. 金融期货

试题答案：A,B,C,D,E

5、 金融诈骗罪中具体罪名的共同特征包括（　　）。 （多选题）

A. 主观上均具有非法占有目的

B. 实施虚构事实、隐瞒真相等欺骗行为

C. 受骗者因被骗而作出行为人期待的财产处分行为

D. 受骗者或者其他人(被害人)遭受财产损失

E. 使受骗者陷入或者强化认识错误

试题答案：A,B,C,D,E