2024初级风险管理真题模拟04-07

1、农村中小金融机构应建立（），应对各业务条线和分支机构经营管理的主要领域、层面、环节和关键点的合规性进行检查，确保经营活动符合外部法律法规、监管要求及内部程序。（单选题）

A. 事前控制体系

B. 分级授权体系

C. 合规检查制度

D. 事后监督机制

试题答案：C

2、银监会自收到完整的中资商业银行境内分行的终止营业申请材料之日起（）作出批准或不批准的书面决定。（单选题）

A. 1个月内

B. 3个月内

C. 6个月内

D. 9个月内

试题答案：B

3、

商业银行发行的理财产品出现国内客户诉讼纠纷的负面事件，并在网络传播，则商业银行面临的风险类型有（  ）。

A. 国别风险、战略风险

B. 声誉风险、法律风险

C. 国别风险、法律风险

D. 声誉风险、战略风险

试题答案：B

4、资产流动性取决于以下因素（）。（多选题）

A. 市场条件

B. 变现时间范围

C. 资产和证券类型

D. 资产的可替代性

E. 外部损失数据

试题答案：A,B,C,D

5、

公允价值为交易双方在公平交易中可接受的资产或债权价值，其计量方式包括（  ）。

A. 直接使用可获得的市场价值

B. 重估价值

C. 直接使用名义价值

D. 成本法

E. 收益法

试题答案：A,D,E