1、 专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。要达成这一目标,理财师首先要做的是( )。 (单选题)
A. 深入了解客户
B. 出具专业理财规划报告书
C. 全面评估客户的财务问题
D. 提出自己的见解和建议
试题答案:A
2、
境内个人经常项目下非经营性结汇超过年度总额的,凭本人有效身份证件及证明材料在银行办理,下列收入与对应证明材料不足的是( )。
(单选题)A. 保险外汇收入:保险合同
B. 职工报酬:雇佣合同及收入证明
C. 捐赠:经公证的捐赠协议或合同,捐赠须符合国家规定
D. 遗产继承收入:遗产继承法律文书或公证书
试题答案:A
3、 ( )是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据,决定了客户的目标、期望是否合理。 (单选题)
A. 基本信息
B. 财务信息
C. 定量信息
D. 定性信息
试题答案:B
4、 债券的发行与付息方式有( )。 (多选题)
A. 贴现发行,到期支付利息
B. 贴现发行,到期支付面值
C. 按面值发行。面值收回,期间按期支付利息
D. 按面值发行,按本息相加额到期一次偿还
E. 定期支付利息,到期一次还本并支付最后一期利息
试题答案:B,C,D,E
5、 一般而言,下列属于货币市场特征的有( )。 (多选题)
A. 流动性高
B. 交易频繁
C. 期限短
D. 交易量巨大
E. 风险低,收益高
试题答案:A,B,C,D
2024初级个人理财历年真题04-18
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