2024初级银行管理历年真题04-17

1、 特定目的载体同业投资应严格风险审查和资金投向合规性审查．按照(   )的原则，准确计量风险并计提相应资本与拨备。 （单选题）

A. 投资人利益优先

B. 实质重于形式

C. 风险自担

D. 诚实信用

试题答案：B

2、 商业银行董事会应建立(   )机制，对内部审计相关各方的尽职、履职情况进行考核评价。 （单选题）

A. 内部审计

B. 激励约束

C. 问责

D. 外部审计

试题答案：B

3、 下列关于商业银行柜台业务操作风险防控的说法中，正确的是( )。 （单选题）

A. 人力资源管理条线作为第四道防线，应针对突出风险点明确员工从业禁止性规定和职业操守“底线”，对违反禁止性规定的发现一起、严厉查处一起

B. 业务管理条线作为第一道防线，应承担起风险防控的首要责任

C. 审计监督条线作为第二道防线，应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违纪违规问题提出整改意见

D. 风险合规条线作为第三道防线，应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责

试题答案：B

4、 加强与证券业、保险业等行业协会的沟通和协调，体现了中国银行业协会的（　　）职责。 （单选题）

A. 维权

B. 协调

C. 自律

D. 服务

试题答案：D

5、 我国证券类金融机构包括(   )。 （多选题）

A. 证券交易所

B. 证券公司

C. 证券服务机构

D. 期货公司

E. 基金管理公司

试题答案：A,B,C,D,E