2024理财规划师专业能力真题模拟04-18

1、王先生今年的年龄为35岁，他打算65岁时退休。王先生决定聘请理财规划师为其进行退休规划，为的是在退休后仍然能够使其生活水平保持不变。王先生在和他的理财规划师进行综合分析后，初步达成以下共识： 由于目前物价上涨水平较高，在考虑到通货膨胀的因素后，预计他退休后每年的生活费为11.5万元。 根据王先生目前的身体状况来考虑，预计他可以活到82岁。 王先生准备拿出20万元作为退休储备金的启动资金。 王先生准备采用定期定额的投资方式，在每一期末进行一笔固定的投资。 王先生准备在退休前与退休后采取不同的投资策略，在退休前由于有充足的收入来源，则采取积极的投资策略，投资的预期收益率为6.5%，而退休后采取消极的投资策略，投资的预期收益率为3.5%。 假如王先生准备拿出20万元的启动资金进行退休规划，同时他的退休基金缺口为零，则他需要将收益率提高到()。（单选题）

A. 6.5%

B. 6.8%

C. 7.0%

D. 7.5%

试题答案：C

2、下列哪一项不属于综合理财规划建议书写作的操作要求()。（单选题）

A. 全面

B. 细致

C. 难度适中

D. 有条理

试题答案：C

3、资本市场线（CML）表明了有效组合的()和标准差之间的一种简单的线性关系。（单选题）

A. 市场风险

B. 组合方差

C. 期望收益率

D. 资产风险

试题答案：C

4、下列关于婚姻家庭信托的说法，错误的是（）。（单选题）

A. 它将财产独立于家庭及个人，又可以保持所有者所有权不变

B. 信托财产在信托存续期间，无论是委托人、受托人、受益人，抑或是他们的债权人，对信托财产都可以任意支配

C. 受托人拥有的固有财产和信托财产，两者分列账户，专款专用，相互之间不可混用

D. 不同委托人或同一委托人不同目的的信托财产之间不能相互混用、交易，必须保持绝对的独立性

试题答案：B

5、寿险保单中的合同条款免除了保险人在以下哪几种情况下的赔偿责任（）。（多选题）

A. 被保险人死于航空事故

B. 被保险人死于疾病

C. 被保险人死于战争

D. 被保险人死于火灾

E. 被保险人死于交通意外

试题答案：A,C