2021初级银行管理真题模拟06-17

1、

关于非现场监管的作用，不包括（   ）。

（单选题）

A. 工作结果可以反映被监管机构最新、最及时的状况，提高监管实效性

B. 能够帮助监管机构有效配置资源，降低监管成本

C. 对被监管机构干扰程度小，不会影响被监管机构的日常运营，更容易得到被监管机构的认同

D. 监管当局可以对商业银行的整体经营状况作出客观的评价，从而对单个商业银行或整个金融体系的风险状况进行整体分析和判断

试题答案：D

2、

商业银行（  ）应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。

（单选题）

A. 董事会

B. 高级管理层

C. 董事会和高级管理层

D. 银行业协会

试题答案：C

3、

资产负债表中，资产类项目的排列顺序是（  ）。

（单选题）

A. 按资产获得的难易程度排列

B. 按投资人拥有该资产的永久性程度，先长后短的顺序排列

C. 按照资产流动性的程度由强到弱顺序排列

D. 按各类资产总量的大小顺序排列

试题答案：C

4、

合规管理的主要内容包括（  ）。

（多选题）

A. 识别、评估合规风险并制定合规管理规划和相关政策程序

B. 组织、指导各相关部门实施合规管理的政策和程序

C. 督促、监控商业银行的合规工作

D. 促进全面风险管理体系建设

E. 确保依法合规经营

试题答案：A,B,C,D,E

5、

针对资金交易业务操作风险，主要有（ ）措施。

（多选题）

A. 树立全面风险管理理念

B. 建立并完善资金业务组织结构

C. 完善资金营运内部控制

D. 加强交易权限管理

E. 建立资金交易风险和市值的内部报告制度

试题答案：A,B,C,D,E