2021中级个人理财历年真题09-21

1、

假设金融理财师小张为王女士构造的投资组合在未来五年里各年收益率依次为12%、13%、-15%、7%和18%。就王女士的退休规划而言，投资组合需要每年收益超过7%，则这五年（  ）预期目标。（2分）

（单选题）

A. 刚好实现

B. 超出

C. 不确定能否实现

D. 没有实现

试题答案：D

2、

正确识别潜在的人身风险是家庭财务保障规划中最为重要的一个环节，下列不属于由人身风险而导致的财务风险的是（  ）。

（单选题）

A. 家庭主要成员因意外身故而导致家庭收入大幅减少

B. 家庭主要成员因年老身故而导致家庭收入大幅减少

C. 家庭主要成员因意外住院而导致医疗费用增加

D. 家庭主要成员因患疾病住院而导致医疗费用增加

试题答案：B

3、

以下关于口头遗嘱的说法错误的是（  ）。

（单选题）

A. 危急情况过后能够用书面形式立遗嘱，所立口头遗嘱仍有效

B. 立遗嘱人只有处在危急情况下，即遗嘱人随时有生命危险时，不能以其他方式设立遗嘱，才允许立口头遗嘱

C. 口头遗嘱指由遗嘱人口头表述而不以任何方式记载的遗嘱

D. 口头遗嘱有两个以上见证人在场见证，才是有效的遗嘱

试题答案：A

4、

张云预计其子10年后上大学，届时需学费50万，张云每年投资4万元于年投资报酬率6%的平衡基金，则10年后张云筹备的学费（  ）。

（单选题）

A. 够，还多约2.72万

B. 够，还多约0.7万

C. 不够，还少约2.72万

D. 不够，还少约0.7万

试题答案：A

5、

节税筹划有利于促进税收政策的统一和调控效率的提高及倡导性。节税筹划的特点有（  ）。

（多选题）

A. 合法性

B. 政策导向性

C. 策划性

D. 有规则性

E. 后期无风险性

试题答案：A,B,C