2020中级银行从业资格证《中级银行管理》历年真题10-13

1、 根据《消费者权益保护法》和《银行业消费者权益保护工作指引》，下列关于银行业消费者权益的说法错误的是（  ）。 （单选题）

A. 银行业金融机构收集、使用消费者个人信息，应当公开其收集、使用规则，不得违反法律、法规的规定和双方的约定收集、使用信息

B. 银行业金融机构应当尊重银行业消费者的知情权，除非其明确表示拒绝的，应当及时向其发送与银行服务相关的消费信息和其他商业性信息

C. 银行业金融机构收集、使用消费者个人信息，应当遵循合法、正当、必要的原则，明示收集、使用信息的目的、方式和范围，并经消费者同意

D. 银行业金融机构不得篡改、违法使用银行业消费者个人金融信息，不得在未经银行业消费者授权或同意的情况下向第三方提供个人金融信息

试题答案：B

2、 银团贷款合同是银团（  ）与借款人、担保人根据有关法律法规，经过协商后（  ）签订。 （单选题）

A. 代理行；单独

B. 牵头行；单独

C. 代理行；共同

D. 成员；共同

试题答案：D

3、 下列不属于信托计划合格投资者的是（  ）。 （单选题）

A. 投资于一个信托计划150万元的法人

B. 家庭金融资产在其认购时为80万元的法人

C. 个人最近3年每年收入超过20万元的自然人

D. 夫妻双方合计收入在最近3年内每年收入超过30万元人民币的自然人

试题答案：B

4、 根据《商业银行内部控制指引》，内部控制是（  ）。 （单选题）

A. 商业银行股东大会、董事会、监事会和高级管理层参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的内部控制治理和组织架构

B. 商业银行为实现管理目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制

C. 商业银行的一种自律行为，是商业银行为完成既定的工作目标和防范风险，对内部各职能部门及其工作人员从事的业务活动进行风险控制、制度管理和相互制约的方法、措施和程序的总称

D. 商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制

试题答案：D

5、 银行业金融机构全面风险管理体系应当包括（  ）要素。 （多选题）

A. 风险治理架构

B. 风险管理策略、风险偏好和风险限额

C. 风险管理政策和程序

D. 管理信息系统和数据质量控制机制

E. 内部控制和审计体系

试题答案：A,B,C,D,E