2021中级个人理财历年真题10-22

1、

何先生的儿子即将上小学，他就子女教育规划方面的问题向理财师进行了咨询：理财师为何先生做子女教育规划时的第一项工作为（  ）。

（单选题）

A. 要求何先生确定子女的教育规划目标

B. 估算教育费用

C. 了解何先生的家庭成员结构及财务状况

D. 对各种教育规划工具进行分析

试题答案：C

2、

邹明的父亲为孙子投保了一份教育储蓄两全保险，受益人为邹明，则（  ）。（1分）

（单选题）

A. 保险合同成立，该合同的受益人不是邹明的父亲

B. 保险合同成立，邹明的儿子还未成年

C. 保险合同不成立，该合同需要经过邹明儿子的同意

D. 保险合同不成立，邹明的父亲与邹明的儿子不具有保险利益

试题答案：D

3、

中小企业税收筹划的原则中，（  ）是将企业作为一个整体，安排自身经营项同，用足税收条款中对自身有利的政策

（单选题）

A. 系统性原则

B. 事先性原则

C. 合法性原则

D. 时效性原则

试题答案：A

4、

下列符合子女教育规划原则的有（  ）。

（多选题）

A. 追求获取短期高额回报.

B. 专项积累、专款专用

C. 提前规划、从宽预计

D. 分散风险、安全稳健

E. 力求长期稳定的收益

试题答案：B,C,D,E

5、

一般来说，客户对退休后生活乐观估计的原因包括（  ）。

（多选题）

A. 认为退休后生活开支会明显减少，未充分考虑旅游，培养兴趣爱好等生活方式成本

B. 认为社会基本医疗保障足够承担医疗费用

C. 认为退休后的社会保障、养老金计划或个人储蓄投资能够保障退休生活

D. 性格上决定其较关心当前生活，不愿意以影响当前生活品质为代价规划未来，认为退休养老毕竟是很久远的事

E. 未充分考虑通货膨胀带来的资金贬值，觉得拥有一笔看似不菲的养老金就能高枕无忧

试题答案：A,B,C,D,E